Comparando os 4 principais CRM para o sucesso de bancos de investimento

17 de novembro de 2023

17 de novembro de 2023

Abhishek Singh

Comparando os 4 principais CRM para o sucesso de bancos de investimento

Possuir a capacidade de estabelecer uma comunicação robusta e gerenciar de forma eficiente as interações com clientes potenciais, clientes potenciais e clientes dedicados tornou-se uma habilidade essencial para as empresas hoje. No cenário dinâmico do setor financeiro, as interações diretas com clientes e clientes desempenham um papel fundamental.

Dada a natureza complexa dos serviços financeiros, é importante estabelecer relações sólidas e uma comunicação eficaz. Este setor depende significativamente do envolvimento personalizado para compreender e atender às necessidades e preocupações financeiras exclusivas de cada cliente.   

As organizações que operam no setor financeiro têm procurado persistentemente melhorar as suas estratégias de gestão de clientes. Portanto, se você trabalha no setor bancário e ainda não encontrou uma solução adaptada às suas necessidades, ou se está disposto a explorar os recursos abrangentes das ferramentas de gerenciamento de relacionamento com o cliente (CRM), continue lendo para se aprofundar nesta discussão. .   

Embora os sistemas de Gestão de Relacionamento com o Cliente (CRM) sejam tradicionalmente adaptados para colaboração em equipe e compartilhamento de informações, eles podem parecer conflitantes com a abordagem personalizada frequentemente associada aos bancos de investimento.

No entanto, é importante enfatizar que um CRM eficaz pode, de facto, ser o fator diferenciador entre alcançar o sucesso e perder oportunidades valiosas. Com a implementação de processos adequados e tecnologia de ponta, sua equipe pode mudar o foco para atividades de alto valor, evitando assim a natureza onerosa das tarefas manuais.      

“Em contraste com os modelos de vendas convencionais, a banca de investimento valoriza a promoção de relações duradouras com os clientes, em que os banqueiros assumem o papel de consultores de confiança."    

A integração do CRM no âmbito do banco de investimento pode capacitar sua organização a alavancar sua rede de relacionamentos para geração de leads, agilizar o gerenciamento de dados de clientes e rastrear interações. Estes benefícios ajudam na tomada de decisões informadas e no cultivo de relacionamentos duradouros com os clientes, servindo como uma prova do valioso papel que o CRM desempenha no setor financeiro. 

No saturado mercado de CRM com vários fornecedores e ofertas comparáveis, a tarefa de selecionar o software certo Solução de CRM pode ser perturbador. Este artigo irá ajudá-lo a identificar as quatro principais opções de CRM para bancos de investimento, simplificando seu processo de tomada de decisão.       

Que vantagens o CRM oferece aos bancos de investimento?  

‍Ferramentas de Gestão de Relacionamento com o Cliente (CRM) oferecem diferentes vantagens no setor de serviços financeiros, impactando principalmente o atendimento ao cliente, o marketing e as vendas. Além disso, é essencial encontrar um equilíbrio entre a implementação de um sistema de CRM e a manutenção de uma abordagem simplificada.

A chave está em aproveitar recursos essenciais que se alinham perfeitamente ao seu fluxo de trabalho. É importante notar que a automatização extensiva e as funcionalidades avançadas nem sempre se integram perfeitamente com os processos complexos da banca de investimento.  

Nas indústrias centradas no cliente, o CRM é essencial e, para o setor bancário, revela-se particularmente valioso para atingir os objetivos de vendas e marketing, ao mesmo tempo que excede as expectativas dos clientes.

Ao registrar cada interação com o cliente, desde depósitos até solicitações de empréstimo, o CRM permite que os bancos entendam as necessidades dos clientes, automatizem processos e proporcionem uma experiência personalizada ao cliente.

Integrado aos principais sistemas bancários e ferramentas de marketing, um CRM bancário fornece ainda uma visão abrangente das interações com os clientes.

Ele permite o envolvimento multicanal por meio de e-mail, mídia social e plataformas móveis, oferecendo insights em tempo real sobre as interações e feedback dos clientes. 

Para bancos de investimento, o CRM oferece as seguintes vantagens principais:  

1. Gerenciamento centralizado de interação com o cliente:
   Os bancos de investimento atendem a uma clientela diversificada, cada uma com necessidades e preferências distintas. Os sistemas de CRM simplificam essas interações coletando todos os dados dos clientes, garantindo uma visão abrangente dos históricos e requisitos dos clientes em um local facilmente acessível.
   Esse histórico unificado do cliente facilita o acesso instantâneo a informações relevantes durante as conversas, com a capacidade de adicionar notas facilmente, manualmente ou por meio de processamento de linguagem natural (PNL).  
2.  Perspectiva de 360 ​​graus do cliente – Gerenciando clientes e leads:
   A banca de investimento gira em torno de relacionamentos complexos e multifacetados. Inicialmente concebidos para armazenar e gerir dados, os sistemas CRM evoluíram para oferecer uma visão de 360 ​​graus do cliente, perfeitamente integrada com todos os outros programas de software bancário.
   Este sistema CRM abrangente oferece uma perspectiva interconectada de todas as interações, transações e comunicações do cliente, capacitando a entrega de serviços altamente personalizados e criteriosos.  
3. Identifique oportunidades lucrativas:
   A personalização aprimorada e a acessibilidade aprimorada aos dados capacitam as empresas financeiras a descobrir novas oportunidades de produtos e aumentar as vendas em potencial. Os recursos de relatórios do seu Sistema de CRM pode identificar produtos não lucrativos, permitindo que você refine suas ofertas e se concentre nas de sucesso.
   Além disso, o compartilhamento e a comunicação contínuos de dados com terceiros, incluindo departamentos de crédito, permitem o fornecimento rápido das informações necessárias e de produtos de terceiros, eliminando a necessidade de referências demoradas e garantindo uma experiência perfeita para o cliente.  
4. Gerenciamento eficaz de dados e campanhas de marketing:
   Os bancos de investimento gerenciam extensos dados de clientes. Os sistemas CRM simplificam esta tarefa, organizando e automatizando de forma eficiente a entrada de dados, reduzindo erros e redundância.
   Esta análise estruturada de dados ajuda a identificar produtos adaptados a cada grupo de clientes, melhorando assim o potencial de vendas, o valor da vida do cliente e a satisfação.
   Além disso, estes dados valiosos servem para personalizar o conteúdo de marketing, permitindo a segmentação proativa de diferentes segmentos de clientes em jornadas de marketing personalizadas.

Algumas outras vantagens do uso de CRM em serviços financeiros incluem:

• O atendimento ao cliente multicanal é fornecido por meio de salas de chat, salas de chat ao vivo e aplicativos de mensagens móveis.
• Promoção direcionada de serviços e bens bancários.  
• Acesso em tempo real a uma visão abrangente do cliente.  
• Combinar o autoatendimento do cliente com a ajuda ao vivo resulta em uma experiência positiva para o cliente.  
• Tratamento e resposta rápida de casos de clientes.  

Além disso, leia: As 10 principais soluções de software de CRM baseadas em nuvem para operações comerciais

Desafios do banco de investimento   

Hoje, o sucesso do banco de investimento depende de ser diversificado, proativo e conectado globalmente, ao mesmo tempo em que prioriza o cliente. Há uma necessidade urgente de uma abordagem abrangente, soluções inovadoras e um sistema bem definido de ética empresarial, guiado por práticas transparentes. Vamos agora entender os detalhes dos desafios estratégicos enfrentados por esta indústria:     

1. Conformidade Regulamentar: 
   A natureza dinâmica das leis e regulamentos exige uma adaptação rápida para garantir a conformidade – um trabalho para os banqueiros de investimento que inclui custos significativos e investimentos de tempo. Para atender a essas demandas, departamentos dedicados são cuidadosamente mantidos para navegar no cenário regulatório em evolução.
   Embora este compromisso com a conformidade aumente os custos operacionais, também destaca a dedicação intransigente à adesão regulamentar e à integridade financeira.      
2. Variações Econômicas Globais e Gestão:
   Na banca de investimento, a vulnerabilidade à volatilidade do mercado é inerente, impactando significativamente as receitas. Com uma presença global, a integração perfeita entre diversos fusos horários, culturas e cenários regulatórios é crucial.
   As atividades de negociação estão associadas a flutuações nas taxas de juros, valores de ações e moedas. As crises económicas colocam desafios, levando à redução das receitas e impactando a rentabilidade.
   Para impulsionar este cenário de forma eficaz, os banqueiros priorizam manter-se informados sobre as tendências do setor, as condições do mercado e as alterações regulamentares, garantindo a prestação de aconselhamento competente aos clientes.     
3. Interrupção Tecnológica:
   A rápida evolução da tecnologia remodelou as indústrias em todo o mundo, desafiando as normas bancárias convencionais. A adoção de avanços como fintech, blockchain e outras inovações digitais tornou-se obrigatória para que os bancos se mantenham competitivos e relevantes.
   Você pode considerar o exemplo do Bitcoin, o Bitcoin provou recentemente ser eficaz na obtenção de capital de fontes estrangeiras, demonstrando custos de transação significativamente mais baixos em comparação com o financiamento transfronteiriço tradicional. Isto destaca o papel crucial da adaptação às transformações tecnológicas no panorama bancário.     
4. Experiência e expectativas do cliente:
   A criação de experiências focadas no cliente em modelos B2C e B2B apresenta diferentes desafios para as empresas bancárias de investimento.
   O cenário tecnológico em evolução aumentou as expectativas dos clientes, que procuram aconselhamento especializado, excelente execução de negócios e retornos de investimento significativos.
   Ficar aquém destas expectativas representa o risco de desgaste dos clientes e potenciais danos à reputação dos bancos de investimento.     
5. Riscos de segurança cibernética:
   À medida que a digitalização avança, os banqueiros de investimento enfrentam ameaças crescentes, como ataques cibernéticos, violações de dados e incidentes de hacking, que representam riscos significativos tanto para as operações como para os dados dos clientes.
   Este setor também enfrenta desafios de compatibilidade, estando as infraestruturas tradicionais adquiridas através de tais atividades desatualizadas e carregadas de vulnerabilidades.
   Isto representa um desafio considerável para as equipas de TI das empresas que operam no setor da banca de investimento.     
6. Sustentando novos talentos:
   A indústria bancária de investimento está constantemente a implementar novas políticas, tais como promoções rápidas, para atrair novos talentos.
   No entanto, os jovens de hoje dão prioridade a um ambiente de trabalho flexível e a um equilíbrio saudável entre vida pessoal e profissional, fugindo da natureza desafiante dos turnos mais longos e dos prazos apertados na banca de investimento.
   Esta transformação nas preferências representa um desafio significativo na procura e retenção de indivíduos talentosos na indústria.
   As organizações bancárias estão a explorar ativamente estratégias inovadoras para atrair e manter profissionais qualificados envolvidos nas suas organizações.        

Além disso, leia: Os principais aplicativos móveis de CRM para agilizar seus negócios

Banco de investimento: escolhendo o melhor software de CRM

A Setor de CRM está crescendo em 2023, oferecendo muitas opções projetadas especificamente para bancos de investimento. Ao escolher um CRM, considere o tamanho e o foco principal do seu negócio. Aqui estão as 4 soluções de software de CRM de destaque adaptadas para bancos de investimento:

1) Força de vendas  

O Salesforce, inicialmente projetado para equipes de vendas, transforma-se em um CRM robusto de serviços financeiros com a personalização certa. Amplamente utilizado por equipes de negócios, grupos de gestão de patrimônio e vários departamentos, o Salesforce agiliza os processos de atendimento ao cliente, automatiza tarefas e fornece informações valiosas sobre o comportamento do cliente.  

Quer você seja uma grande ou pequena empresa de banco de investimento, o Salesforce se destaca como um CRM altamente escalonável e rico em recursos. Sua interface amigável e vastas integrações tornam-no não apenas fácil de usar, mas também fácil de gerenciar. 
O que diferencia a Salesforce é seu amplo conjunto de produtos, abrangendo tudo, desde Sales Cloud até Service Cloud e Marketing Cloud. Essa abordagem abrangente simplifica o gerenciamento do relacionamento com o cliente, aprimorado ainda mais por poderosas opções de personalização para uso personalizado.

Características chaves:  

O Salesforce oferece recursos criados especificamente para o setor financeiro, indo além das ofertas padrão de CRM. 

• Capacidade de classificar cada fonte de acordo com a magnitude do investimento de capital, tipo de propriedade, combinação de dívida/capital, etc.  
• Capacidade do CRM de adicionar campos personalizados.  
• Cópia automatizada de dados de origem de outros negócios.  
• Os programas e interfaces de usuário são projetados especificamente tendo em mente banqueiros e consultores financeiros.  
• O gerenciamento centralizado de grupos corporativos, trustes e relacionamentos é crucial.  
• Gerenciamento de pipeline e fluxo de negócios.  
• Amplos recursos de nuvem para serviços financeiros e vendas.  
• Planos de ação que permitem rastreamento e aprovações simplificadas de documentos por meio do gerenciamento do fluxo de trabalho interdepartamental.  
• Gerenciamento eficaz de referências por meio de roteamento, pontuação e insights.  
• Painéis e relatórios financeiros personalizáveis ​​em tempo real para apoiar a tomada de decisões consistente.  

Profissionais do Salesforce:  

• Um dos maiores programas de CRM disponíveis é este, que está sempre melhorando e adicionando novos recursos nativos projetados especificamente para o setor de serviços financeiros.   
• Facilita o fortalecimento de vínculos entre os profissionais de desenvolvimento corporativo.  
• O Salesforce oferece amplas opções de personalização, escalabilidade e uma API para fácil integração com ferramentas de banco de investimento de outras empresas.   
• Kit para campanhas de marketing usando Salesforce.  
• Atributos com foco em investimentos e banco corporativo.  

Contras do Salesforce:

• O planejamento estratégico de toda a empresa e recursos técnicos comprometidos são necessários para a implementação e manutenção do Salesforce Financial Cloud.   
• Para melhor usabilidade, a interface do usuário pode precisar ser modificada e novos usuários podem ter uma curva de aprendizado acentuada.   
• Mais caro do que outro software para banco de investimento.  
• Para usuários iniciantes, o Financial Cloud pode ser muito complicado e, para pequenas empresas, sua capacidade pode ser muito extensa.  
• Em comparação com outras plataformas de CRM, os sistemas de CRM oferecem menos controle sobre atualizações.  
• Ocasionalmente, a conexão fica instável.  

Preços do Salesforce: 

• A partir de US$ 25 por usuário por mês, o Salesforce oferece uma avaliação gratuita, incluindo treinamento online, webinars de integração ao vivo e ferramentas essenciais de vendas. Planos de preços personalizados estão disponíveis para atender às suas necessidades específicas.

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2) Microsoft Dynamics 365 para Finanças e Operações 

MMicrosoft Dynamics 365 é uma ferramenta de CRM altamente adaptável, que oferece soluções abrangentes em vendas, atendimento ao cliente e serviço de campo. Vai além de fornecer ferramentas analíticas poderosas para uma tomada de decisão informada.

No domínio financeiro, Finanças do Microsoft Dynamics 365 aproveita IA e análises, integrando-se facilmente às operações principais para melhorar a produtividade e ajudar no crescimento dos negócios.

Recursos notáveis ​​incluem espaços de trabalho centrados no usuário, conformidade simplificada e relatórios robustos para redução de riscos e proteção de receitas.

Suas recomendações inteligentes permitem que você maximize todas as oportunidades, enquanto relatórios esclarecedores refinam ainda mais suas decisões de negócios.  

Características chaves:  

• Os principais recursos do Microsoft Dynamics incluem ferramentas especializadas para planejamento e análise financeira.  
• Previsão e análise inteligentes alimentadas por IA.   
• Fluxo de caixa preciso e previsão de pagamentos ao consumidor,  
• recomendações orçamentais sensatas.  
• Crie um processo de vendas padronizado utilizando conselhos e insights práticos.  
• Análise avançada para desempenho de negócios.  
• Utilize informações de contato para projetar jornadas personalizadas do cliente.  
• Com um funil de vendas transparente, você pode gerenciar leads totalmente a seu critério.  
• Entrega rápida de faturas e conformidade com as leis fiscais regionais.  

Profissionais de finanças do Dynamics 365  

• Crie processos automatizados para cortar despesas e aumentar a produtividade.  
• O Dynamics 365 Finance conecta-se facilmente a outros aplicativos e produtos da Microsoft para fornecer um conjunto integrado para operações comerciais e para fortalecer parcerias.  
• O sistema é suficientemente flexível para se ajustar às novas exigências do mercado porque suporta uma variedade de modelos de negócios, incluindo os tradicionais e os baseados em assinatura.   
• Ele possui inúmeras ferramentas integradas e também pode ser adaptado para atender a determinados requisitos de negócios.  
• Relatórios financeiros abrangentes fornecem informações profundas sobre as informações da empresa.      

Contras do Dynamics 365 Finance

• A funcionalidade do aplicativo móvel é limitada.  
• A configuração inicial dos produtos CRM da Microsoft e a sua integração podem ser um desafio para empresas que não estão familiarizadas com o seu ambiente.   
• Pequenas empresas e startups podem considerar seu sistema de licenças e quaisquer complementos caros.  
• Embora o Microsoft Dynamics 365 se integre facilmente com outros produtos Microsoft, ocasionalmente pode haver dificuldades ao interagir com soluções que não sejam da Microsoft.  

Preço:  

• Começa a partir de US$ 65 por usuário por mês.     

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3) Açúcar CRM  

SugarCRM também serve como uma escolha preferencial, capacitando consultores financeiros com uma plataforma colaborativa que se alinha com as expectativas em evolução dos clientes. Oferecendo uma ampla gama de recursos, o SugarCRM melhora o relacionamento entre instituições financeiras e clientes.

Por meio de seus recursos de automação de vendas e marketing, elimina com eficiência tarefas repetitivas. O acesso a perfis de contato detalhados torna-se simples, permitindo decisões e planos financeiros mais precisos. Suas análises e previsões baseadas em IA aprimoram ainda mais os recursos da ferramenta.

Com o SugarCRM, a automatização de diversos processos de negócios permite que sua equipe se concentre na entrega de serviços encantadores, melhorando a experiência do cliente.  

Características chaves:

• Notifique leads que passam no teste de triagem automatizando procedimentos como coleta de dados, distribuição de leads e aprovações. 
• Adicionada a capacidade de arquivar e-mails.
• Obtenha previsões baseadas em IA para ajudá-lo a tomar decisões de negócios mais inteligentes. 
• Alimente leads facilmente com campanhas de e-mail por gotejamento.
• Gerenciamento de Documentos para criar um documento PDF a partir de todos os dados importados.
• O painel de atividades mostra todos os dados de atividades do usuário. 
• Melhore a interação por meio de mensagens omnicanal e registros de contato completos. 
• Utilize a pontuação preditiva de leads para determinar a importância de cada cliente potencial.   

 Prós do SugarCRM:

• As recomendações são feitas em tempo real com base nas interações e preferências dos clientes.  
• Geração aprimorada de leads por meio de e-mails, sites de destino e formulários da web.  
• O formulário de integração do site funciona muito rapidamente.  
• Um lead é criado instantaneamente no banco de dados Sugar assim que o usuário envia suas informações.     

Contras do SugarCRM:  

• Os esforços de marketing por email poderiam ser mais fáceis de entender e usar.  
• Interface de usuário desajeitada.  
• Ele permite que você faça pesquisas na web, mas não fornece relatórios.  
• Para agendamento de entrada, o processo de distribuição da campanha por e-mail depende de suporte e assistência externa.  

Preço:  

• A partir de US$ 52 por usuário por mês.   

4) Hub Spot CRM   

Imagine uma solução que não só economize dinheiro, mas também aumente suas vendas. Bem, o HubSpot, um CRM poderoso, faz exatamente isso, simplificando e automatizando procedimentos tediosos, liberando sua equipe para se concentrar em tarefas mais cruciais e aumentando a produtividade.

A HubSpot é a melhor escolha para serviços financeiros que buscam gerenciamento de dados eficaz. Mesmo para iniciantes, uma versão básica gratuita está disponível. O HubSpot fornece rastreamento visual de vendas, melhor incentivo a leads por meio de marketing por e-mail e relatórios criteriosos para monitorar o desempenho do negócio.

Ele agiliza o gerenciamento de tarefas e o rastreamento de atividades, garantindo que tudo esteja em um só lugar para que sua equipe obtenha melhores resultados.  

Características chaves:  

• É simples configurar lembretes, para que você nunca se esqueça de tarefas ou prazos cruciais.   
• Automaticamente, os perfis de contato são aprimorados com dados de diversas fontes.   
• Obtenha mais leads usando landing pages e formulários.  
• Acompanhe todos os tickets de suporte e bate-papos com clientes em um único local.  
• Envie e-mails em massa para clientes em potencial imediatamente. 

Vantagens do HubSpot:  

• O software CRM básico é gratuito.  
• Obtenha acesso a modelos de e-mail com um editor simples de arrastar e soltar para personalização.  
• Você pode ver onde estão as oportunidades de vendas com a ajuda de um pipeline de vendas visual.  

Contras do HubSpot:  

• Se você integrar mais ferramentas HubSpot, o custo total aumentará extremamente rapidamente.  
• Os relatórios poderiam ser mais detalhados e versáteis.  
• Os planos para cada usuário podem ficar caros para pequenas empresas.  

Preço:  

• Versão gratuita disponível.  
• As edições pagas começam em US$ 45 por mês.  

Além disso, leia: Um mergulho profundo no CRM colaborativo: exemplos e ferramentas de software

Como os CRMs podem beneficiar as empresas de banco de investimento?     

Para reter seus clientes, é importante uma gestão financeira eficaz e um profundo conhecimento do setor. Você precisa de uma plataforma que se integre facilmente a fontes externas, colocando as operações da sua empresa em um banco de dados unificado para fácil acesso.

Com o CRM para bancos, sua empresa de banco de investimento ganha a capacidade de gerenciar todos os departamentos por meio de uma única interface, ficando à frente de todas as oportunidades de negócios.  

Ao gerenciar sua força de trabalho com CRM, você pode atribuir tarefas apropriadas, aumentando significativamente a produtividade.  

“Para organizações bancárias de investimento, o CRM pode ser uma ferramenta indispensável para garantir operações eficientes e nutrir uma comunicação forte com os clientes.”  

Conclusão 

Aproveitar o poder de um sistema CRM robusto pode ser uma mudança significativa para os bancos de investimento, oferecendo processos simplificados, melhores relacionamentos com os clientes e crescimento sustentável. No entanto, o verdadeiro valor vai além do mero uso. O CRM escolhido deve ser mais do que um repositório para informações de contato e rastreamento de negócios. Ele deve funcionar como uma ferramenta dinâmica, integrando-se perfeitamente aos seus processos de negócios, capacitando você a utilizar sua rede de maneira eficaz e acelerando a descoberta e fechando mais negócios com mais rapidez.     

Salesforce e Microsoft Dynamics 365 se destacam como ferramentas de CRM essenciais para organizações de médio e grande porte em todo o mundo. Repletas de recursos abrangentes, desde relatórios de vendas e marketing ricos em dados até diferentes opções de integração, essas plataformas garantem que todos os dados essenciais estejam ao seu alcance. Seu proeminente nível de personalização permite adaptar a plataforma precisamente às necessidades exclusivas da sua organização.

Para bancos de investimento, ambas são recomendações importantes. Explore mais sobre essas ferramentas poderosas e como elas podem elevar seus negócios ao nos visitando. Vamos começar a jornada para maior eficiência e sucesso.        

Além disso, leia: CRM analítico: benefícios com as 10 melhores ferramentas de CRM analítico para 2023

FAQs (perguntas frequentes) 

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