Comparaison des 4 meilleurs CRM pour le succès de la banque d'investissement

17 novembre 2023

17 novembre 2023

Abhishek Singh

Comparaison des 4 meilleurs CRM pour le succès de la banque d'investissement

Posséder la capacité d’établir une communication solide et de gérer efficacement les interactions avec des prospects potentiels et une clientèle dévouée est devenu aujourd’hui une compétence essentielle pour les entreprises. Dans le paysage dynamique du secteur financier, les interactions directes avec les clients jouent un rôle central.

Compte tenu de la nature complexe des services financiers, il est important d’établir des relations solides et une communication efficace. Ce secteur s'appuie en grande partie sur un engagement personnalisé pour comprendre et répondre aux besoins et préoccupations financiers uniques de chaque client.   

Les organisations opérant dans le secteur financier ont constamment cherché à améliorer leurs stratégies de gestion des clients. Ainsi, si vous travaillez dans le secteur bancaire et que vous n'avez pas encore trouvé de solution adaptée à vos besoins, ou si vous souhaitez explorer les capacités complètes des outils de gestion de la relation client (CRM), continuez à lire pour approfondir cette discussion. .   

Bien que les systèmes de gestion de la relation client (CRM) soient traditionnellement conçus pour la collaboration en équipe et le partage d'informations, ils peuvent sembler en contradiction avec l'approche personnalisée souvent associée aux banques d'investissement.

Néanmoins, il est important de souligner qu’un CRM efficace peut en effet faire la différence entre réussir et rater des opportunités précieuses. Avec la mise en œuvre de processus appropriés et d’une technologie de pointe, votre équipe peut se concentrer sur des activités à forte valeur ajoutée, évitant ainsi la lourdeur des tâches manuelles.      

« Contrairement aux modèles de vente conventionnels, la banque d'investissement accorde une grande importance à l'établissement de relations clients durables, dans lesquelles les banquiers assument le rôle de conseillers de confiance. »    

L'intégration du CRM dans le domaine de la banque d'investissement peut permettre à votre organisation de tirer parti de son réseau de relations pour générer des leads, rationaliser la gestion des données clients et suivre les interactions. Ces avantages aident à prendre des décisions éclairées et à entretenir des relations clients durables, témoignant du rôle précieux que joue le CRM dans le secteur financier. 

Sur le marché saturé du CRM, avec de multiples fournisseurs et offres comparables, la tâche de sélectionner le bon Solution CRM peut être déstabilisant. Cet article vous aidera à identifier les quatre meilleurs choix CRM pour la banque d'investissement, simplifiant ainsi votre processus décisionnel.       

Quels avantages le CRM offre-t-il à la banque d'investissement ?  

LesOutils de gestion de la relation client (CRM) offrent différents avantages au sein du secteur des services financiers, ayant un impact principalement sur le service client, le marketing et les ventes. De plus, il est essentiel de trouver un équilibre entre la mise en œuvre d’un système CRM et le maintien d’une approche rationalisée.

La clé réside dans l’exploitation des fonctionnalités essentielles qui s’alignent parfaitement avec votre flux de travail. Il est important de noter qu’une automatisation poussée et des fonctionnalités avancées ne s’intègrent pas toujours facilement aux processus complexes de la banque d’investissement.  

Dans les secteurs axés sur le client, le CRM est essentiel, et pour le secteur bancaire, il s'avère particulièrement utile pour atteindre les objectifs de vente et de marketing tout en dépassant les attentes des clients.

En enregistrant chaque interaction client, des dépôts aux demandes de prêt, le CRM permet aux banques de comprendre les besoins des clients, d'automatiser les processus et d'offrir une expérience client personnalisée.

Intégré aux systèmes bancaires de base et aux outils marketing, un CRM bancaire offre en outre une vue complète des interactions clients.

Il permet un engagement multicanal via le courrier électronique, les réseaux sociaux et les plateformes mobiles, offrant des informations en temps réel sur les interactions et les commentaires des clients. 

Pour les banques d’investissement, le CRM offre les principaux avantages suivants :  

1. Gestion centralisée des interactions client:
   Les banques d’investissement s’adressent à une clientèle diversifiée, chacune possédant des besoins et des préférences distincts. Les systèmes CRM rationalisent ces interactions en collectant toutes les données client, garantissant ainsi une vue complète de l'historique et des exigences des clients dans un emplacement facilement accessible.
   Cet historique client unifié facilite l'accès instantané aux informations pertinentes pendant les conversations, avec la possibilité d'ajouter de manière transparente des notes manuellement ou via le traitement du langage naturel (NLP).  
2.  Perspective client à 360 degrés – Gestion des clients et des leads:
   La banque d’investissement s’articule autour de relations complexes et multiformes. Initialement conçus pour stocker et gérer des données, les systèmes CRM ont évolué pour offrir une vue client à 360 degrés, parfaitement intégrée à tous les autres logiciels bancaires.
   Ce système CRM complet offre une perspective interconnectée de toutes les interactions, transactions et communications des clients, permettant la fourniture de services hautement personnalisés et perspicaces.  
3. Identifiez les opportunités rentables:
   Une personnalisation améliorée et une accessibilité améliorée aux données permettent aux entreprises financières de découvrir de nouvelles opportunités de produits et des perspectives de vente incitative. Les capacités de reporting de votre Système CRM peut identifier les produits non rentables, vous permettant ainsi d'affiner vos offres et de vous concentrer sur celles qui réussissent.
   De plus, le partage de données et la communication fluides avec des tiers, y compris les services de prêt, permettent une fourniture rapide des informations nécessaires et des produits tiers, éliminant ainsi le besoin de références fastidieuses et garantissant une expérience client fluide.  
4. Gestion efficace des données et campagnes marketing:
   Les banques d’investissement gèrent de nombreuses données clients. Les systèmes CRM simplifient cette tâche en organisant et en automatisant efficacement la saisie des données, réduisant ainsi les erreurs et la redondance.
   Cette analyse de données structurées aide à identifier les produits adaptés à chaque groupe de clients, améliorant ainsi le potentiel de vente, la valeur à vie du client et la satisfaction.
   De plus, ces données précieuses servent à personnaliser le contenu marketing, permettant un ciblage proactif de différents segments de clientèle sur des parcours marketing sur mesure.

Certains autres avantages de l'utilisation du CRM dans les services financiers incluent :

• Le service client multicanal est fourni via des salons de discussion, des salons de discussion en direct et des applications de messagerie mobile.
• Promotion ciblée des services et biens bancaires.  
• Accès en temps réel à une vue complète du client.  
• La combinaison du libre-service client avec l'aide client en direct permet d'obtenir une expérience client positive.  
• Traitement et réponse rapides des dossiers clients.  

Aussi, lisez: Top 10 des solutions logicielles CRM basées sur le cloud pour les opérations commerciales

Les défis de la banque d’investissement   

Aujourd'hui, le succès de la banque d'investissement dépend de la diversité, de la proactivité et de la connexion mondiale, tout en donnant la priorité au client. Il existe un besoin urgent d’une approche globale, de solutions innovantes et d’un système d’éthique des affaires bien défini, guidé par des pratiques transparentes. Comprenons maintenant les détails des défis stratégiques auxquels est confrontée cette industrie :     

1. Conformité réglementaire: 
   La nature dynamique des lois et des réglementations nécessite une adaptation rapide pour garantir leur conformité – un travail pour les banquiers d’investissement qui implique à la fois des coûts et des investissements en temps importants. Pour répondre à ces demandes, des départements dédiés sont soigneusement maintenus pour naviguer dans le paysage réglementaire en évolution.
   Bien que cet engagement en matière de conformité augmente les coûts opérationnels, il met également en évidence l'engagement sans compromis en faveur du respect de la réglementation et de l'intégrité financière.      
2. Variations et gestion de l’économie mondiale:
   Dans la banque d'investissement, la vulnérabilité à la volatilité des marchés est inhérente et a un impact significatif sur les revenus. Avec une présence mondiale, une intégration transparente dans divers fuseaux horaires, cultures et paysages réglementaires est cruciale.
   Les activités de trading sont associées aux fluctuations des taux d'intérêt, de la valeur des actions et des devises. Les ralentissements économiques posent des défis, entraînant une réduction des revenus et un impact sur la rentabilité.
   Pour gérer efficacement ce paysage, les banquiers donnent la priorité à rester informés des tendances du secteur, des conditions du marché et des changements réglementaires, garantissant ainsi la fourniture de conseils compétents aux clients.     
3. Interruption technologique :
   L’évolution rapide de la technologie a remodelé les industries du monde entier, remettant en question les normes bancaires conventionnelles. L’adoption d’avancées telles que la fintech, la blockchain et d’autres innovations numériques est devenue obligatoire pour que les banques restent compétitives et pertinentes.
   Vous pouvez prendre l’exemple du Bitcoin, Bitcoin s’est récemment révélé efficace pour lever des capitaux auprès de sources étrangères, démontrant des coûts de transaction nettement inférieurs à ceux du financement transfrontalier traditionnel. Cela met en évidence le rôle crucial de l’adaptation aux transformations technologiques dans le paysage bancaire.     
4. Expérience client et attentes:
   La création d'expériences centrées sur le client dans les modèles B2C et B2B présente différents défis pour les sociétés de banque d'investissement.
   L'évolution du paysage technologique a accru les attentes des clients, qui recherchent des conseils d'experts, une excellente exécution des transactions et des retours sur investissement importants.
   Ne pas répondre à ces attentes risque de provoquer une déperdition de clientèle et une atteinte potentielle à la réputation des banques d'investissement.     
5. Risques de cybersécurité:
   À mesure que la numérisation progresse, les banquiers d’investissement sont confrontés à des menaces accrues telles que les cyberattaques, les violations de données et les incidents de piratage, posant des risques importants tant pour les opérations que pour les données des clients.
   Ce secteur est également confronté à des problèmes de compatibilité, les infrastructures traditionnelles acquises grâce à ces activités étant obsolètes et chargées de vulnérabilités.
   Cela représente un défi considérable pour les équipes informatiques des entreprises opérant dans le secteur de la banque d'investissement.     
6. Soutenir les nouveaux talents:
   Le secteur des banques d'investissement met constamment en œuvre de nouvelles politiques, telles que des promotions rapides, pour attirer de nouveaux talents.
   Cependant, les jeunes d'aujourd'hui privilégient un environnement de travail flexible et un équilibre sain entre vie professionnelle et vie privée, fuyant la nature difficile des quarts de travail plus longs et des délais serrés dans les banques d'investissement.
   Cette transformation des préférences pose un défi important en matière de recherche et de rétention de personnes talentueuses au sein du secteur.
   Les organisations bancaires explorent activement des stratégies innovantes pour attirer et retenir des professionnels qualifiés engagés dans leurs organisations.        

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Banque d'investissement : choisir le meilleur logiciel CRM

Les Secteur CRM est en plein essor en 2023, offrant de nombreuses options spécialement conçues pour la banque d'investissement. Lorsque vous choisissez un CRM, tenez compte de la taille et de l'objectif principal de votre entreprise. Voici les 4 solutions logicielles CRM remarquables adaptées à la banque d'investissement :

1) Force de vente  

Salesforce, initialement conçu pour les équipes commerciales, se transforme en un CRM de services financiers robuste avec la bonne personnalisation. Largement utilisé par les équipes de transactions, les groupes de gestion de patrimoine et divers départements, Salesforce rationalise les processus de service client, automatise les tâches et fournit des informations précieuses sur le comportement des clients.  

Que vous soyez une grande ou une petite société de banque d'investissement, Salesforce se distingue comme un CRM hautement évolutif et riche en fonctionnalités. Son interface conviviale et ses vastes intégrations le rendent non seulement facile à utiliser mais également à gérer. 
Ce qui distingue Salesforce, c'est sa vaste suite de produits, couvrant tout, de Sales Cloud à Service Cloud et Marketing Cloud. Cette approche globale simplifie la gestion de la relation client, renforcée encore par de puissantes options de personnalisation pour une utilisation sur mesure.

Principales caractéristiques:  

Salesforce propose des fonctionnalités spécialement conçues pour le secteur financier, allant au-delà des offres CRM standard. 

• Capacité à classer chaque source en fonction de l'ampleur de l'investissement en fonds propres, du type de propriété, de la composition dette/fonds propres, etc.  
• Capacité du CRM à ajouter des champs personnalisés.  
• Copie automatisée des données sources d'autres offres.  
• Les programmes et les interfaces utilisateur sont spécialement conçus pour les banquiers et les conseillers financiers.  
• La gestion centralisée des groupes d’entreprises, des fiducies et des relations est cruciale.  
• Gestion du pipeline et du deal flow.  
• Capacités cloud étendues pour les services financiers et les ventes.  
• Des plans d'action qui permettent un suivi et des approbations simplifiés des documents grâce à la gestion du flux de travail interministériel.  
• Gestion efficace des références grâce au routage, à la notation et aux informations.  
• Tableaux de bord et rapports financiers personnalisables en temps réel pour soutenir une prise de décision cohérente.  

Avantages de Salesforce :  

• L'un des meilleurs programmes CRM disponibles est celui-ci, qui améliore et ajoute constamment de nouvelles fonctionnalités natives conçues spécifiquement pour le secteur des services financiers.   
• Il facilite le renforcement des liens entre les professionnels du développement d’entreprise.  
• Salesforce offre des options de personnalisation étendues, une évolutivité et une API pour une intégration facile avec les outils de banque d'investissement d'autres sociétés.   
• Kit pour les campagnes marketing utilisant Salesforce.  
• Attributs axés sur l’investissement et la banque d’entreprise.  

Inconvénients de Salesforce :

• Une planification stratégique à l'échelle de l'entreprise et des ressources techniques engagées sont nécessaires à la mise en œuvre et à la maintenance de Salesforce Financial Cloud.   
• Pour une meilleure convivialité, l'interface utilisateur devra peut-être être modifiée et les nouveaux utilisateurs peuvent avoir une courbe d'apprentissage abrupte.   
• Plus cher que les autres logiciels de banque d'investissement.  
• Pour les utilisateurs novices, Financial Cloud peut être trop compliqué et pour les petites entreprises, ses capacités peuvent être trop étendues.  
• Comparés à d'autres plateformes CRM, les systèmes CRM vous offrent moins de contrôle sur les mises à niveau.  
• Parfois, la connexion est instable.  

Tarification Salesforce : 

• À partir de 25 $ par utilisateur et par mois, Salesforce propose un essai gratuit comprenant une formation en ligne, des webinaires d'intégration en direct et des outils de vente essentiels. Des plans tarifaires sur mesure sont disponibles pour répondre à vos besoins spécifiques.

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2) Microsoft Dynamics 365 pour les finances et les opérations 

MMicrosoft Dynamics 365 est un outil CRM hautement adaptable, offrant des solutions complètes en matière de vente, de service client et de service sur le terrain. Cela va au-delà de la fourniture d’outils analytiques puissants pour une prise de décision éclairée.

Dans le domaine financier, Finance Microsoft Dynamics 365 exploite l'IA et l'analyse, s'intégrant facilement aux opérations principales pour améliorer la productivité et contribuer à la croissance de l'entreprise.

Les fonctionnalités remarquables incluent des espaces de travail centrés sur l'utilisateur, une conformité rationalisée et des rapports robustes pour la réduction des risques et la protection des revenus.

Ses recommandations intelligentes vous permettent de maximiser chaque opportunité, tandis que des rapports perspicaces affinent davantage vos décisions commerciales.  

Principales caractéristiques:  

• Les principales fonctionnalités de Microsoft Dynamics incluent des outils spécialisés pour la planification et l'analyse financières.  
• Prévisions et analyses intelligentes alimentées par l'IA.   
• Une prévision précise des flux de trésorerie et des paiements des consommateurs,  
• des recommandations budgétaires judicieuses.  
• Créez un processus de vente standardisé en utilisant des conseils et des informations pratiques.  
• Analyses avancées pour les performances de l'entreprise.  
• Utilisez les informations de contact pour concevoir des parcours clients personnalisés.  
• Avec un entonnoir de vente transparent, vous pouvez gérer les leads à votre entière discrétion.  
• Livraison rapide des factures et respect des lois fiscales régionales.  

Avantages de Dynamics 365 Finance  

• Créez des processus automatisés pour réduire les dépenses et augmenter la productivité.  
• Dynamics 365 Finance se connecte facilement à d'autres applications et produits Microsoft pour fournir une suite intégrée pour les opérations commerciales et renforcer les partenariats.  
• Le système est suffisamment flexible pour s'adapter aux demandes changeantes du marché, car il prend en charge toute une gamme de modèles commerciaux, y compris les modèles traditionnels et ceux basés sur l'abonnement.   
• Il dispose d'une tonne d'outils intégrés et peut également être personnalisé pour répondre à certaines exigences de l'entreprise.  
• Des rapports financiers complets fournissent un aperçu approfondi des informations sur l’entreprise.      

Inconvénients de Dynamics 365 Finance

• La fonctionnalité de l'application mobile est limitée.  
• La configuration initiale des produits CRM de Microsoft et leur intégration peuvent s'avérer difficiles pour les entreprises qui ne connaissent pas son environnement.   
• Les petites entreprises et les startups peuvent trouver son système de licence et ses modules complémentaires coûteux.  
• Bien que Microsoft Dynamics 365 s'intègre facilement à d'autres produits Microsoft, des difficultés peuvent parfois survenir lors de l'interaction avec des solutions non Microsoft.  

Tarification:   

• À partir de 65 $ par utilisateur et par mois.     

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3) Sucre CRM  

SugarCRM constitue également un choix privilégié, offrant aux conseillers financiers une plateforme collaborative qui s'aligne sur l'évolution des attentes des clients. Offrant une riche gamme de fonctionnalités, SugarCRM améliore les relations entre les institutions financières et les clients.

Grâce à ses capacités d’automatisation des ventes et du marketing, il élimine efficacement les tâches répétitives. L'accès aux profils de contacts détaillés devient transparent, permettant des décisions et des plans financiers plus précis. Son analyse et ses prédictions basées sur l'IA font progresser encore les capacités de l'outil.

Avec SugarCRM, l'automatisation de divers processus commerciaux permet à votre équipe de se concentrer sur la fourniture de services de qualité, améliorant ainsi l'expérience client.  

Principales caractéristiques:

• Informez les leads qui réussissent le test de sélection en automatisant les procédures telles que la collecte de données, la distribution des leads et les approbations. 
• Ajout de la possibilité d'archiver les e-mails.
• Obtenez des prédictions basées sur l'IA pour vous aider à prendre des décisions commerciales plus judicieuses. 
• Nourrissez facilement vos prospects avec des campagnes par e-mail goutte à goutte.
• Gestion de documents pour créer un document PDF à partir de toutes les données importées.
• Le tableau de bord des activités affiche toutes les données d'activité de l'utilisateur. 
• Améliorez l’interaction grâce à une messagerie omnicanal et à des enregistrements de contacts complets. 
• Utilisez la notation prédictive des leads pour déterminer l’importance de chaque prospect.   

 Avantages de SugarCRM :

• Les recommandations sont faites en temps réel en fonction des interactions et des préférences des clients.  
• Génération de leads améliorée via les e-mails, les sites de destination et les formulaires Web.  
• Le formulaire d’intégration du site Web fonctionne très rapidement.  
• Un prospect est instantanément créé dans la base de données Sugar dès que l'utilisateur soumet ses informations.     

Inconvénients de SugarCRM :  

• Les efforts de marketing par e-mail pourraient être plus faciles à comprendre et à utiliser.  
• Interface utilisateur maladroite.  
• Il vous permet d'effectuer des recherches sur le Web, mais ne fournit pas de rapports.  
• Pour la planification des entrées, le processus de distribution de la campagne par e-mail dépend d'un soutien et d'une assistance extérieurs.  

Tarification:   

• À partir de 52 $ par utilisateur et par mois.   

4) HubSpot CRM   

Imaginez une solution qui non seulement vous fera économiser de l'argent, mais qui augmentera également vos ventes. Eh bien, HubSpot, un CRM puissant, fait exactement cela en simplifiant et en automatisant les procédures fastidieuses, permettant ainsi à votre équipe de se concentrer sur des tâches plus cruciales et d'améliorer la productivité.

HubSpot constitue le premier choix pour les services financiers recherchant une gestion efficace des données. Même pour les débutants, une version de base gratuite est disponible. HubSpot fournit un suivi visuel des ventes, une gestion améliorée des leads grâce au marketing par e-mail et des rapports perspicaces pour surveiller les performances de l'entreprise.

Il rationalise la gestion des tâches et le suivi des activités, garantissant que tout est au même endroit pour que votre équipe puisse obtenir de meilleurs résultats.  

Principales caractéristiques:  

• Il est simple de configurer des rappels afin de ne jamais oublier les tâches ou les délais cruciaux.   
• Automatiquement, les profils de contacts sont enrichis de données provenant de plusieurs sources.   
• Générez plus de prospects à l’aide des pages de destination et des formulaires.  
• Gardez une trace de tous les tickets d’assistance et des discussions avec les clients en un seul endroit.  
• Envoyez rapidement des e-mails en masse aux prospects. 

Avantages de HubSpot :  

• Le logiciel CRM de base est gratuit.  
• Accédez aux modèles d'e-mails avec un simple éditeur glisser-déposer pour la personnalisation.  
• Vous pouvez voir où se situent les opportunités de vente à l’aide d’un pipeline de ventes visuel.  

Inconvénients de HubSpot :  

• Si vous intégrez davantage d'outils HubSpot, le coût total augmente extrêmement rapidement.  
• Les rapports pourraient être plus détaillés et plus polyvalents.  
• Les forfaits pour chaque utilisateur peuvent coûter cher pour les petites entreprises.  

Tarification:   

• Version gratuite disponible.  
• Les éditions payantes commencent à 45 $ par mois.  

Aussi, lisez: Une plongée approfondie dans le CRM collaboratif : exemples et outils logiciels

Comment les CRM peuvent-ils bénéficier aux entreprises de banque d’investissement ?     

Pour fidéliser vos clients, une gestion financière efficace et une compréhension approfondie du secteur sont importantes. Vous avez besoin d'une plate-forme qui s'intègre facilement aux sources externes, plaçant les opérations de votre entreprise dans une base de données unifiée pour un accès facile.

Avec CRM pour banques, votre banque d'investissement acquiert la capacité de gérer tous les départements via une interface unique, gardant ainsi une longueur d'avance sur chaque opportunité commerciale.  

En gérant votre main-d'œuvre avec CRM, vous pouvez attribuer des tâches appropriées, augmentant ainsi considérablement la productivité.  

« Pour les banques d'investissement, le CRM peut être un outil indispensable pour garantir des opérations efficaces et entretenir une communication client solide. »  

Conclusion 

Tirer parti de la puissance d'un système CRM robuste peut constituer un changement important pour les banques d'investissement, offrant des processus rationalisés, de meilleures relations clients et une croissance durable. Pourtant, la véritable valeur va au-delà de la simple utilisation. Le CRM que vous avez choisi doit être plus qu'un référentiel d'informations de contact et de suivi des transactions. Il doit fonctionner comme un outil dynamique, s'intégrant en douceur à vos processus de transaction, vous permettant d'utiliser efficacement votre réseau, accélérant la découverte et concluant davantage de transactions plus rapidement.     

Salesforce et Microsoft Dynamics 365 s'imposent comme les outils CRM incontournables pour les moyennes et grandes organisations du monde entier. Dotées de fonctionnalités étendues, depuis des rapports de vente et de marketing riches en données jusqu'à différentes options d'intégration, ces plates-formes garantissent que toutes les données essentielles sont à portée de main. Leur niveau important de personnalisation vous permet d'adapter la plateforme précisément aux besoins uniques de votre organisation.

Pour la banque d’investissement, ces deux éléments constituent les principales recommandations. Découvrez-en davantage sur ces outils puissants et sur la manière dont ils peuvent développer votre entreprise en nous rendre visite. Commençons le voyage vers une efficacité et un succès accrus.        

Aussi, lisez: CRM analytique : avantages avec les 10 meilleurs outils CRM analytiques pour 2023

FAQ (questions fréquemment posées) 

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