Comparación de los 4 mejores CRM para el éxito de la banca de inversión

17 de noviembre.

17 de noviembre.

Abhishek Singh

Comparación de los 4 mejores CRM para el éxito de la banca de inversión

Poseer la capacidad de establecer una comunicación sólida y gestionar de manera eficiente las interacciones con clientes potenciales y clientes potenciales y dedicados se ha convertido en una habilidad esencial para las empresas de hoy. En el panorama dinámico del sector financiero, las interacciones directas con clientes y clientes juegan un papel fundamental.

Dada la naturaleza compleja de los servicios financieros, es importante establecer relaciones sólidas y una comunicación eficaz. Esta industria depende en gran medida del compromiso personalizado para comprender y abordar las necesidades e inquietudes financieras únicas de cada cliente.   

Las organizaciones que operan dentro del sector financiero se han esforzado persistentemente en mejorar sus estrategias de gestión de clientes. Por lo tanto, si se encuentra trabajando en la industria bancaria y aún no ha encontrado una solución adaptada a sus necesidades, o si está dispuesto a explorar las capacidades integrales de las herramientas de gestión de relaciones con el cliente (CRM), siga leyendo para profundizar en esta discusión. .   

Si bien los sistemas de gestión de relaciones con los clientes (CRM) tradicionalmente están diseñados para la colaboración en equipo y el intercambio de información, pueden parecer contradictorios con el enfoque personalizado que a menudo se asocia con los bancos de inversión.

Sin embargo, es importante enfatizar que un CRM eficaz puede ser el factor diferenciador entre lograr el éxito y perder oportunidades valiosas. Con la implementación de procesos adecuados y tecnología de punta, su equipo puede cambiar su enfoque hacia actividades de alto valor, evitando así la naturaleza engorrosa de las tareas manuales.      

“A diferencia de los modelos de ventas convencionales, la banca de inversión prioriza el fomento de relaciones duraderas con los clientes, en las que los banqueros asumen el papel de asesores confiables."    

La integración de CRM en el ámbito de la banca de inversión puede permitir a su organización aprovechar su red de relaciones para generar oportunidades de venta, optimizar la gestión de datos de los clientes y realizar un seguimiento de las interacciones. Estos beneficios ayudan a tomar decisiones informadas y a cultivar relaciones duraderas con los clientes, lo que sirve como testimonio del valioso papel que desempeña CRM en el sector financiero. 

En el saturado mercado de CRM con múltiples proveedores y ofertas comparables, la tarea de seleccionar el adecuado Solución CRM puede resultar inquietante. Este artículo lo ayudará a identificar las cuatro mejores opciones de CRM para banca de inversión, simplificando su proceso de toma de decisiones.       

¿Qué ventajas ofrece el CRM a la banca de inversión?  

Herramientas de gestión de relaciones con los clientes (CRM) ofrecer diferentes ventajas dentro del sector de servicios financieros, impactando principalmente el servicio al cliente, el marketing y las ventas. Además, es esencial lograr un equilibrio entre implementar un sistema CRM y mantener un enfoque optimizado.

La clave radica en aprovechar las funciones esenciales que se alinean perfectamente con su flujo de trabajo. Es importante tener en cuenta que es posible que la automatización extensa y las funcionalidades avanzadas no siempre se integren sin problemas con los complejos procesos de la banca de inversión.  

En las industrias centradas en el cliente, CRM es esencial y, para el sector bancario, resulta particularmente valioso para lograr objetivos de ventas y marketing y, al mismo tiempo, superar las expectativas de los clientes.

Al registrar cada interacción con el cliente, desde depósitos hasta solicitudes de préstamo, CRM permite a los bancos comprender las necesidades de los clientes, automatizar procesos y ofrecer una experiencia personalizada al cliente.

Integrado con los sistemas bancarios centrales y las herramientas de marketing, un CRM bancario proporciona además una visión integral de las interacciones con los clientes.

Permite la interacción multicanal a través del correo electrónico, las redes sociales y las plataformas móviles, ofreciendo información en tiempo real sobre las interacciones y los comentarios de los clientes. 

Para los bancos de inversión, CRM ofrece las siguientes ventajas principales:  

1. Gestión centralizada de la interacción con el cliente:
   Los bancos de inversión interactúan con una clientela diversa, cada una de las cuales posee necesidades y preferencias distintas. Los sistemas CRM agilizan estas interacciones al recopilar todos los datos de los clientes, lo que garantiza una vista integral de los historiales y requisitos de los clientes en una ubicación de fácil acceso.
   Este historial de cliente unificado facilita el acceso instantáneo a información relevante durante las conversaciones, con la capacidad de agregar notas sin problemas, ya sea manualmente o mediante procesamiento de lenguaje natural (NLP).  
2.  Perspectiva de 360 ​​grados del cliente – Gestión de clientes y leads:
   La banca de inversión gira en torno a relaciones complejas y multifacéticas. Inicialmente diseñados para almacenar y administrar datos, los sistemas CRM han evolucionado para ofrecer una vista del cliente de 360 ​​grados, perfectamente integrada con todos los demás programas de software bancario.
   Este completo sistema CRM proporciona una perspectiva interconectada de todas las interacciones, transacciones y comunicaciones con los clientes, lo que permite la prestación de servicios altamente personalizados y detallados.  
3. Identificar oportunidades rentables:
   Una personalización mejorada y una mayor accesibilidad a los datos permiten a las empresas financieras descubrir nuevas oportunidades de productos y aumentar las perspectivas de ventas. Las capacidades de generación de informes de su Sistema de CRM puede identificar productos no rentables, permitiéndole refinar sus ofertas y concentrarse en los exitosos.
   Además, el intercambio fluido de datos y la comunicación con terceros, incluidos los departamentos de préstamos, permiten el suministro rápido de la información necesaria y productos de terceros, eliminando la necesidad de referencias que consumen mucho tiempo y garantizando una experiencia perfecta para el cliente.  
4. Gestión de datos efectiva y campañas de marketing.:
   Los bancos de inversión gestionan una gran cantidad de datos de clientes. Los sistemas CRM simplifican esta tarea al organizar y automatizar eficientemente la entrada de datos, reduciendo errores y redundancias.
   Este análisis de datos estructurados ayuda a identificar productos adaptados a cada grupo de clientes, mejorando así el potencial de ventas, el valor de vida del cliente y la satisfacción.
   Además, estos valiosos datos sirven para personalizar el contenido de marketing, lo que permite dirigirse proactivamente a diferentes segmentos de clientes en viajes de marketing personalizados.

Algunas otras ventajas del uso de CRM en servicios financieros incluyen:

• La atención al cliente multicanal se brinda a través de salas de chat, salas de chat en vivo y aplicaciones de mensajería móvil.
• Promoción dirigida de servicios y bienes bancarios.  
• Acceso en tiempo real a una visión integral del cliente.  
• Combinar el autoservicio para el cliente con la ayuda al cliente en vivo da como resultado una experiencia positiva para el cliente.  
• Manejo y respuesta rápidos de casos de clientes.  

También, lea: Las 10 mejores soluciones de software CRM basadas en la nube para operaciones comerciales

Desafíos de la banca de inversión   

Hoy en día la éxito de la banca de inversión depende de ser diverso, proactivo y conectado globalmente, al mismo tiempo que se prioriza al cliente. Existe una necesidad urgente de un enfoque integral, soluciones innovadoras y un sistema bien definido de ética empresarial, guiado por prácticas transparentes. Entendamos ahora los detalles de los desafíos estratégicos que enfrenta esta industria:     

1. Cumplimiento Regulatorio: 
   La naturaleza dinámica de las leyes y regulaciones requiere una rápida adaptación para garantizar el cumplimiento, un trabajo para los banqueros de inversión que incluye importantes costos e inversiones de tiempo. Para satisfacer estas demandas, se mantienen cuidadosamente departamentos dedicados para navegar por el panorama regulatorio en evolución.
   Si bien este compromiso con el cumplimiento aumenta los costos operativos, también resalta la dedicación inquebrantable al cumplimiento normativo y la integridad financiera.      
2. Variaciones económicas globales y gestión:
   En la banca de inversión, la vulnerabilidad a la volatilidad del mercado es inherente y afecta significativamente los ingresos. Con una presencia global, la integración perfecta entre diversas zonas horarias, culturas y panoramas regulatorios es crucial.
   Las actividades comerciales están asociadas con fluctuaciones en las tasas de interés, los valores de las acciones y las monedas. Las recesiones económicas plantean desafíos que conducen a una reducción de los ingresos y afectan la rentabilidad.
   Para impulsar este panorama de manera efectiva, los banqueros priorizan mantenerse informados sobre las tendencias de la industria, las condiciones del mercado y los cambios regulatorios, asegurando la entrega de asesoramiento competente a los clientes.     
3. Interrupción Tecnológica:
   La rápida evolución de la tecnología ha remodelado las industrias en todo el mundo, desafiando las normas bancarias convencionales. La adopción de avances como fintech, blockchain y otras innovaciones digitales se ha vuelto obligatoria para que los bancos sigan siendo competitivos y relevantes.
   Puede considerar el ejemplo de Bitcoin: Bitcoin ha demostrado recientemente ser eficaz para recaudar capital de fuentes extranjeras, lo que demuestra costos de transacción significativamente más bajos en comparación con el financiamiento transfronterizo tradicional. Esto pone de relieve el papel crucial de la adaptación a las transformaciones tecnológicas en el panorama bancario.     
4. Experiencia y expectativas del cliente:
   La creación de experiencias centradas en el cliente en modelos B2C y B2B presenta diferentes desafíos para las corporaciones de banca de inversión.
   El panorama tecnológico en evolución ha aumentado las expectativas de los clientes, quienes buscan asesoramiento experto, excelente ejecución de acuerdos y importantes retornos de la inversión.
   Si no se cumplen estas expectativas, se corre el riesgo de que los clientes se desgasten y se produzcan daños potenciales a la reputación de los bancos de inversión.     
5. Riesgos de ciberseguridad:
   A medida que avanza la digitalización, los banqueros de inversión luchan contra amenazas cada vez mayores, como ataques cibernéticos, filtraciones de datos e incidentes de piratería informática, lo que plantea riesgos importantes tanto para las operaciones como para los datos de los clientes.
   Este sector también enfrenta desafíos de compatibilidad, ya que las infraestructuras tradicionales adquiridas a través de tales actividades están obsoletas y cargadas de vulnerabilidades.
   Esto presenta un desafío considerable para los equipos de TI de las empresas que operan en el sector de la banca de inversión.     
6. Mantener nuevos talentos:
   La industria de la banca de inversión implementa constantemente nuevas políticas, como ascensos rápidos, para atraer nuevos talentos.
   Sin embargo, los jóvenes de hoy priorizan un ambiente de trabajo flexible y un equilibrio saludable entre la vida laboral y personal, evitando la naturaleza desafiante de turnos más largos y plazos ajustados en la banca de inversión.
   Esta transformación en las preferencias plantea un desafío importante a la hora de buscar y retener personas talentosas dentro de la industria.
   Las organizaciones bancarias están explorando activamente estrategias innovadoras para atraer y mantener profesionales capacitados involucrados en sus organizaciones.        

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Banca de inversión: elección del mejor software CRM

El sector CRM está en auge en 2023 y ofrece muchas opciones diseñadas específicamente para la banca de inversión. Al elegir un CRM, considere el tamaño y el enfoque principal de su negocio. Estas son las 4 soluciones de software CRM destacadas diseñadas para la banca de inversión:

1) fuerza de ventas  

Salesforce, inicialmente diseñado para equipos de ventas, se transforma en un sólido CRM de servicios financieros con la personalización adecuada. Ampliamente utilizado por equipos de negocios, grupos de gestión patrimonial y varios departamentos, Salesforce agiliza los procesos de servicio al cliente, automatiza tareas y proporciona información valiosa sobre el comportamiento del cliente.  

Ya sea que sea una empresa de banca de inversión grande o pequeña, Salesforce se destaca como un CRM altamente escalable y rico en funciones. Su interfaz fácil de usar y sus amplias integraciones hacen que no sólo sea fácil de usar sino también de administrar. 
Lo que distingue a Salesforce es su amplio conjunto de productos, que cubren todo, desde Sales Cloud hasta Service Cloud y Marketing Cloud. Este enfoque integral simplifica la gestión de las relaciones con los clientes, mejorado aún más por potentes opciones de personalización para un uso personalizado.

Características Clave:  

Salesforce ofrece funciones diseñadas específicamente para el sector financiero, que van más allá de las ofertas estándar de CRM. 

• Capacidad para clasificar cada fuente según la magnitud de la inversión de capital, tipo de propiedad, combinación de deuda/capital, etc.  
• Capacidad del CRM para agregar campos personalizados.  
• Copia automatizada de los datos fuente de otras ofertas.  
• Los programas y las interfaces de usuario están diseñados específicamente pensando en banqueros y asesores financieros.  
• La gestión centralizada de grupos corporativos, fideicomisos y relaciones es crucial.  
• Gestión del pipeline y flujo de transacciones.  
• Amplias capacidades en la nube para servicios financieros y ventas.  
• Planes de acción que permiten un seguimiento y aprobaciones de documentos simplificados a través de la gestión del flujo de trabajo interdepartamental.  
• Gestión eficaz de referencias a través de enrutamiento, puntuación e información.  
• Paneles e informes financieros personalizables en tiempo real para respaldar una toma de decisiones coherente.  

Ventajas de Salesforce:  

• Uno de los mejores programas de CRM disponibles es este, que siempre mejora y agrega nuevas funciones nativas diseñadas específicamente para la industria de servicios financieros.   
• Facilita el fortalecimiento de vínculos entre los profesionales del desarrollo corporativo.  
• Salesforce ofrece amplias opciones de personalización, escalabilidad y una API para una fácil integración con herramientas de banca de inversión de otras empresas.   
• Kit para campañas de marketing utilizando Salesforce.  
• Atributos con enfoque en banca de inversión y corporativa.  

Desventajas de Salesforce:

• Para la implementación y el mantenimiento de Salesforce Financial Cloud se necesitan una planificación estratégica en toda la empresa y recursos técnicos comprometidos.   
• Para una mejor usabilidad, es posible que sea necesario modificar la interfaz de usuario y los nuevos usuarios pueden tener una curva de aprendizaje pronunciada.   
• Más costoso que otro software para banca de inversión.  
• Para los usuarios novatos, Financial Cloud puede resultar demasiado complicada y, para las pequeñas empresas, su capacidad puede ser demasiado amplia.  
• En comparación con otras plataformas CRM, los sistemas CRM le ofrecen menos control sobre las actualizaciones.  
• En ocasiones, la conexión es inestable.  

Precios de Salesforce: 

• A partir de $25 por usuario por mes, Salesforce ofrece una prueba gratuita que incluye capacitación en línea, seminarios web de incorporación en vivo y herramientas de ventas esenciales. Hay planes de precios personalizados disponibles para satisfacer sus necesidades específicas.

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2) Microsoft Dynamics 365 para Finanzas y Operaciones 

MMicrosoft Dynamics 365 es una herramienta CRM altamente adaptable, que ofrece soluciones integrales en ventas, atención al cliente y servicio de campo. Va más allá de proporcionar poderosas herramientas analíticas para la toma de decisiones informadas.

En el ámbito financiero, Finanzas de Microsoft Dynamics 365 aprovecha la inteligencia artificial y el análisis, integrándose fácilmente con las operaciones centrales para mejorar la productividad y ayudar en el crecimiento empresarial.

Las características destacadas incluyen espacios de trabajo centrados en el usuario, cumplimiento optimizado e informes sólidos para la reducción de riesgos y la protección de ingresos.

Sus recomendaciones inteligentes le permiten maximizar cada oportunidad, mientras que los informes detallados perfeccionan aún más sus decisiones comerciales.  

Características Clave:  

• Las características principales de Microsoft Dynamics incluyen herramientas especializadas para la planificación y el análisis financieros.  
• Previsión y análisis inteligentes impulsados ​​por IA.   
• Previsión precisa del flujo de caja y de los pagos de los consumidores.  
• Recomendaciones presupuestarias sensatas.  
• Cree un proceso de ventas estandarizado utilizando conocimientos y consejos prácticos.  
• Análisis avanzado para el rendimiento empresarial.  
• Utilice la información de contacto para diseñar recorridos personalizados para los clientes.  
• Con un embudo de ventas transparente, puedes gestionar los clientes potenciales completamente a tu discreción.  
• Entrega rápida de facturas y cumplimiento de las leyes fiscales regionales.  

Profesionales de finanzas de Dynamics 365  

• Cree procesos automatizados para reducir gastos y aumentar la productividad.  
• Dynamics 365 Finance se conecta fácilmente con otras aplicaciones y productos de Microsoft para proporcionar una suite integrada para operaciones comerciales y fortalecer asociaciones.  
• El sistema es lo suficientemente flexible como para adaptarse a las cambiantes demandas del mercado porque admite una variedad de modelos comerciales, incluidos los tradicionales y los basados ​​en suscripción.   
• Tiene un montón de herramientas integradas y también se puede adaptar para cumplir con ciertos requisitos comerciales.  
• Los informes financieros completos brindan una visión profunda de la información de la empresa.      

Contras de Dynamics 365 Finanzas

• La funcionalidad de la aplicación móvil es limitada.  
• La configuración inicial de los productos CRM de Microsoft y su integración puede resultar un desafío para las empresas que no están familiarizadas con su entorno.   
• Las pequeñas empresas y las nuevas empresas pueden encontrar costosos su sistema de licencias y cualquier complemento.  
• Si bien Microsoft Dynamics 365 se integra fácilmente con otros productos de Microsoft, ocasionalmente pueden surgir dificultades al interactuar con soluciones que no son de Microsoft.  

Precios:  

• Comienza desde $65 por usuario por mes.     

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3) Sugar CRM  

SugarCRM también es una opción preferida, ya que brinda a los asesores financieros una plataforma colaborativa que se alinea con las expectativas cambiantes de los clientes. Al ofrecer una amplia gama de funciones, SugarCRM mejora las relaciones entre las instituciones financieras y los clientes.

A través de sus capacidades de automatización de ventas y marketing, elimina de manera eficiente las tareas repetitivas. El acceso a perfiles de contacto detallados se vuelve fluido, lo que permite decisiones y planes financieros más precisos. Sus análisis y predicciones impulsados ​​por IA mejoran aún más las capacidades de la herramienta.

Con SugarCRM, la automatización de varios procesos comerciales le permite a su equipo concentrarse en brindar servicios excelentes y mejorar la experiencia del cliente.  

Características Clave:

• Notifique a los clientes potenciales que pasan la prueba de selección automatizando procedimientos como la recopilación de datos, la distribución de clientes potenciales y las aprobaciones. 
• Se agregó la capacidad de archivar correos electrónicos.
• Obtenga predicciones impulsadas por IA para ayudarle a tomar decisiones comerciales más inteligentes. 
• Fomente clientes potenciales fácilmente con campañas de correo electrónico por goteo.
• Gestión de documentos para crear un documento PDF a partir de todos los datos importados.
• El panel de actividades muestra todos los datos de actividad del usuario. 
• Mejore la interacción a través de mensajería omnicanal y registros de contacto completos. 
• Utilice la puntuación predictiva de clientes potenciales para determinar la importancia de cada cliente potencial.   

 Ventajas de SugarCRM:

• Las recomendaciones se realizan en tiempo real en función de las interacciones y preferencias de los clientes.  
• Generación de leads mejorada a través de correos electrónicos, sitios de destino y formularios web.  
• El formulario de integración del sitio web funciona muy rápidamente.  
• Se crea instantáneamente un cliente potencial en la base de datos de Sugar tan pronto como el usuario envía su información.     

Desventajas de SugarCRM:  

• Los esfuerzos de marketing por correo electrónico podrían hacerse más fáciles de entender y utilizar.  
• Interfaz de usuario torpe.  
• Te permite realizar búsquedas web, pero no proporciona informes.  
• Para la programación de entradas, el proceso de distribución de la campaña de correo electrónico depende del soporte y la asistencia externos.  

Precios:  

• Comienza en $ 52 por usuario por mes.   

4) CRM de HubSpot   

Imagine una solución que no sólo le ahorre dinero sino que también aumente sus ventas. Bueno, HubSpot, un potente CRM, hace precisamente eso: simplifica y automatiza procedimientos tediosos, liberando a tu equipo para que pueda concentrarse en tareas más cruciales y mejorar la productividad.

HubSpot es la mejor opción para los servicios financieros que buscan una gestión de datos eficaz. Incluso para los principiantes hay disponible una versión básica gratuita. HubSpot proporciona seguimiento visual de las ventas, mejor desarrollo de clientes potenciales a través del marketing por correo electrónico e informes detallados para monitorear el desempeño empresarial.

Agiliza la gestión de tareas y el seguimiento de actividades, garantizando que todo esté en un solo lugar para que su equipo obtenga mejores resultados.  

Características Clave:  

• Es sencillo configurar recordatorios para que nunca olvides tareas o fechas de entrega cruciales.   
• Automáticamente, los perfiles de contacto se mejoran con datos de varias fuentes.   
• Obtenga más clientes potenciales utilizando páginas de destino y formularios.  
• Realice un seguimiento de todos los tickets de soporte y chats de clientes en un solo lugar.  
• Envíe correos electrónicos masivos a los clientes potenciales con prontitud. 

Ventajas de HubSpot:  

• El software CRM básico es gratuito.  
• Obtenga acceso a plantillas de correo electrónico con un sencillo editor de arrastrar y soltar para personalizarlas.  
• Puede ver dónde se encuentran las oportunidades de ventas con la ayuda de un canal de ventas visual.  

Contras de HubSpot:  

• Si integras más herramientas de HubSpot, el costo total aumenta extremadamente rápido.  
• Los informes podrían ser más detallados y versátiles.  
• Los planes para cada usuario pueden resultar costosos para las pequeñas empresas.  

Precios:  

• Disponible versión gratuita.  
• Las ediciones pagas comienzan en $45 por mes.  

También, lea: Una inmersión profunda en el CRM colaborativo: ejemplos y herramientas de software

¿Cómo pueden los CRM beneficiar a las empresas de banca de inversión?     

Para retener a sus clientes, es importante una gestión financiera eficaz y un profundo conocimiento de la industria. Necesita una plataforma que se integre fácilmente con fuentes externas, colocando las operaciones de su empresa en una base de datos unificada para facilitar el acceso.

Con CRM para bancos, su empresa de banca de inversión obtiene la capacidad de gestionar todos los departamentos a través de una única interfaz, adelantándose a todas las oportunidades de negocio.  

Al administrar su fuerza laboral con CRM, puede asignar tareas adecuadas, lo que aumenta significativamente la productividad.  

"Para las organizaciones de banca de inversión, CRM puede ser una herramienta indispensable para garantizar operaciones eficientes y fomentar una sólida comunicación con el cliente".  

Conclusión  

Aprovechar el poder de un sistema CRM sólido puede representar un cambio significativo para los bancos de inversión, ya que ofrece procesos optimizados, mejores relaciones con los clientes y crecimiento sostenible. Sin embargo, el verdadero valor va más allá del mero uso. El CRM que elija debe ser más que un depósito de información de contacto y seguimiento de ofertas. Debería funcionar como una herramienta dinámica, integrándose suavemente en sus procesos de negociación, permitiéndole utilizar su red de manera efectiva y acelerando el descubrimiento y cierre de más transacciones más rápidamente.     

Salesforce y Microsoft Dynamics 365 se destacan como las herramientas CRM de referencia para organizaciones medianas y grandes a nivel mundial. Equipadas con amplias funciones, desde informes de marketing y ventas ricos en datos hasta diferentes opciones de integración, estas plataformas garantizan que todos los datos esenciales estén al alcance de su mano. Su destacado nivel de personalización le permite adaptar la plataforma con precisión a las necesidades únicas de su organización.

Para la banca de inversión, ambas son recomendaciones principales. Explore más sobre estas poderosas herramientas y cómo pueden mejorar su negocio al visitándonos. Comencemos el viaje hacia una mayor eficiencia y éxito.        

También, lea: CRM analítico: beneficios con las 10 mejores herramientas de CRM analítico para 2023

Preguntas frecuentes (preguntas frecuentes) 

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