A conciliación bancaria El estado de cuenta generalmente se define como un estado de cuenta o informe creado por las empresas para cotejar las transacciones bancarias registradas en los libros de cuentas junto con el estado de cuenta bancario. La conciliación bancaria se puede realizar para asegurarse de que sus diferentes transacciones y gastos comerciales se reflejen con precisión en el libro de la empresa.
Puede realizar el proceso de conciliación bancaria verificando, comparando y haciendo coincidir las entradas en sus cuentas bancarias internas junto con las transacciones bancarias en su banco. Luego, para que el total esté disponible para los gerentes de finanzas, debe contabilizar los saldos en sus cuentas bancarias internas. Además, la conciliación bancaria se considera un método práctico para encontrar y resolver los pagos faltantes y los errores de contabilidad.
Las líneas en el Cuenta bancaria, las páginas de conciliación se dividen en dos paneles. El panel Líneas de extracto bancario muestra las transacciones bancarias importadas o los asientos contables que tienen pagos pendientes. Y el panel Asientos del libro mayor de cuentas bancarias muestra los asientos del libro mayor en la cuenta bancaria interna.
"Coincidencia de” se refiere a la actividad de conciliar transacciones bancarias con asientos bancarios internos. Puede decidir realizar la coincidencia automáticamente utilizando la función - Coincidir automáticamente. Alternativamente, puede seleccionar líneas manualmente en ambos paneles para vincular cada línea del extracto bancario a una o más entradas relacionadas del libro mayor de cuentas bancarias y luego usar la función - Coincidir manualmente. Y donde las entradas coinciden, la casilla de verificación aplicada se selecciona en las líneas.
Cuando el valor en el campo “Saldo a conciliar en el Página Asientos del libro mayor de cuentas bancarias” es igual al valor en el “Campo Saldo total en el panel Líneas de extracto bancario”, puede elegir la acción posterior. Las entradas del libro mayor de cuentas bancarias que no coincidan permanecerán en la página y mostrarán algunas discrepancias que debe determinar y resolver para conciliar la cuenta bancaria.
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Para llenar líneas de conciliación bancaria con la ayuda de importar un extracto bancario
El panel Líneas de extracto bancario se llenará con transacciones bancarias según el flujo proporcionado por un archivo importado o el banco.
- Buscar Reconciliación de la cuenta bancariay, a continuación, seleccione el enlace relacionado.
- Elija la nueva acción.
- En Campo de número de cuenta bancaria, Haga click en el botón cuenta bancaria correspondiente. Las entradas del libro mayor de cuentas bancarias ahora aparecen en el Panel de entradas del libro mayor de cuentas bancarias que existía anteriormente en la cuenta bancaria.
- Debes ingresar el datos del extracto del banco en el Extracto Campo de fecha.
- Ahora, debe ingresar el saldo del estado de cuenta del banco en el Estado de cuenta Ending Campo de equilibrio.
- Si tiene un archivo de extracto bancario, seleccione la acción Importar extracto bancario.
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Para hacer coincidir las líneas del extracto bancario con las entradas del libro mayor de la cuenta bancaria automáticamente
La página de conciliación de cuentas bancarias proporciona la funcionalidad de coincidencia automática basada en una coincidencia de texto en una línea de extracto bancario (panel izquierdo) con texto en una o más entradas del libro mayor de cuentas bancarias (panel derecho). Tenga en cuenta que puede sobrescribir la coincidencia automática sugerida y puede decidir no usar la coincidencia automática en absoluto.
- En la cuenta bancaria Página de conciliación, seleccione Coincidir automáticamente. Esto abre las entradas del banco de coincidencias Página.
- En el campo Tolerancia de fecha de transacción (días), debe especificar los días antes y después de la fecha de contabilización de la entrada del libro mayor de la cuenta bancaria dentro de los cuales la función buscará las fechas de transacción coincidentes en el extracto bancario.
- Seleccione OK del botón.
- Debe elegir la línea del extracto bancario y luego seleccionar la acción Eliminar coincidencia para eliminar una coincidencia.
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Para hacer coincidir manualmente las líneas del extracto bancario con las entradas del libro mayor de la cuenta bancaria
- Elija una línea no aplicada en el panel Líneas de extracto bancario en Cuenta bancaria. Reconciliación Página.
- Elija una o más entradas del libro mayor de cuentas bancarias en el Panel de entradas del libro mayor de cuentas bancarias que se pueden hacer coincidir con la línea del extracto bancario seleccionado. Mantenga presionada la tecla Ctrl para elegir varias líneas.
- Seleccione la acción Igualar manualmente.
- Para todas las líneas del extracto bancario que no coincidan, debe repetir los pasos 1 a 3.
- Debe elegir la línea del extracto bancario y luego seleccionar la acción Eliminar coincidencia para eliminar una coincidencia.
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Para crear entradas de libro mayor faltantes para que coincidan con las líneas del extracto bancario
A veces, un extracto bancario incluye el monto de los intereses o cargos cobrados. Estos tipos de líneas de extractos bancarios no se pueden conciliar, ya que no existen asientos contables relacionados en Business Central. Para crear una entrada de libro mayor relacionada con la que pueda coincidir, debe registrar una línea de diario para cada transacción.
- En la cuenta bancaria Página de conciliación, seleccione Transferir a diario general acción.
- En el Trans. Banco Rec. al general Jnl. página, especifique qué diario general utilizar y, a continuación, seleccione el botón Aceptar.
- Complete la línea del diario con la información adecuada, como la cuenta de saldo.
- Para revisar el resultado de la publicación antes de publicar, seleccione el Informe de prueba acción. El informe Extracto de cuenta bancaria se abre y muestra los mismos campos que en el encabezado de Conciliación de cuenta bancaria. Página.
- Seleccione la acción Publicar.
- Actualice o vuelva a abrir la cuenta bancaria. Página de conciliación. Ahora, la nueva entrada del libro mayor aparece en el Panel de entradas del libro mayor de cuentas bancarias.
- Debe hacer coincidir la línea del extracto bancario con la entrada del libro mayor de la cuenta bancaria.
Puede ver esas entradas en la entrada del libro mayor bancario.
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Conclusión
La frecuencia con la que concilia los extractos bancarios depende de su volumen de transacciones. Las empresas que tienen dinero entrando y saliendo de sus cuentas varias veces al día, se reconciliarán todos los días.
La conciliación bancaria El proceso ofrece varios beneficios como:
- Detección de errores como pagos atrasados, pagos dobles, errores de cálculo, etc.
- Seguimiento y adición de multas y tarifas bancarias en los libros
- Detecte robos y transacciones engañosas.
- Llevar el control de las cuentas por pagar y por cobrar de la empresa.
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